銀行監(jiān)管

　　（從銀行監(jiān)管的定義、監(jiān)管機構(gòu)、監(jiān)管目標、原則、內(nèi)容幾個方面把握這一知識點）

　　定義銀行監(jiān)管是指銀行監(jiān)管當局依法對銀行業(yè)的經(jīng)營活動進行監(jiān)督管理的行為，它是金融行業(yè)監(jiān)管體系的重要組成部分監(jiān)管機構(gòu)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是我國銀行業(yè)的監(jiān)督管理機構(gòu)。

　　銀監(jiān)會根據(jù)國務(wù)院授權(quán)，負責(zé)對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)（銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、其他存款類金融機構(gòu)及其經(jīng)其批準在境外設(shè)立的金融機構(gòu)）及其業(yè)務(wù)活動監(jiān)督管理的工作監(jiān)管目標銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

　　鑒管原則銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)實施監(jiān)督管理，應(yīng)當遵循依法、公開、公正和效率的原則

　　監(jiān)管內(nèi)容：

　　1、對金融機構(gòu)設(shè)立的監(jiān)管，包括審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍；

　　2、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理；

　　3、對銀行業(yè)金融機構(gòu)的資產(chǎn)負債業(yè)務(wù)活動及其風(fēng)險狀況的監(jiān)管；

　　4、對金融市場進行監(jiān)控和約束，包括對市場準入、經(jīng)營稽核和市場退出的全程監(jiān)控等。

　　證券監(jiān)管

　　定義證券監(jiān)管是指證券監(jiān)管機構(gòu)依法對全國證券市場的證券發(fā)行與交易活動進行監(jiān)督管理，以規(guī)范證券發(fā)行和交易行為；

　　監(jiān)管機構(gòu)我國證券市場實行證券監(jiān)管機構(gòu)的集中統(tǒng)一監(jiān)管和行業(yè)自律管理。中國證券監(jiān)督管理委員會作為證券監(jiān)督管理機構(gòu)，依法對全國證券市場實行集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，并在此前提下依法設(shè)立證券業(yè)協(xié)會，實行自律性管理；

　　監(jiān)管的核心任務(wù)在證券市場的各參與主體中，證券投資者是證券市場的基礎(chǔ)和支柱。保護投資者的合法權(quán)益是證券市場監(jiān)管的核心任務(wù)；

　　證券監(jiān)管的內(nèi)容對證券市場的監(jiān)管，主要是對市場主體和市場運行的規(guī)范化。

　　1）嚴格核準和監(jiān)管市場主體，即市場準入監(jiān)管；

　　2）加強信息披露監(jiān)管，確保信息公開、透明；

　　3）禁止欺詐行為，保護證券市場公平交易；

　　4）加強證券交易所的一線監(jiān)管；

　　5）落實證券市場禁入制度；

　　6）嚴禁銀行資金進入證券市場。

　　證券欺詐行為證券欺詐行為通常包括證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動中的內(nèi)幕交易、操縱市場、欺詐客戶、虛假陳述等行為。

　　內(nèi)幕交易包括下列行為：內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買賣證券或者根據(jù)內(nèi)幕信息建議他人買賣證券；內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進行內(nèi)幕交易；非內(nèi)幕人員通過不正當?shù)氖侄位蛘咂渌�途徑獲得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買賣證券或者建議他人買賣證券。

　　操縱市場是指以獲取利益或者減少損失為目的，利用其資金、信息等優(yōu)勢或者濫用職權(quán)，制造證券市場假象，誘導(dǎo)或者致使投資者在不了解事實真相的情況下做出證券投資決定，影響市場價格，擾亂證券市場秩序的行為。

　　欺詐客戶是指證券經(jīng)營機構(gòu)、證券登記結(jié)算機構(gòu)和發(fā)行人或者發(fā)行代理人，在證券發(fā)行、交易及相關(guān)活動中違背客戶意志，損害客戶利益的欺詐性行為。

　　虛假陳述是指對證券發(fā)行、交易及其相關(guān)活動的事實、性質(zhì)、前景、法律等事項做出不實、嚴重誤導(dǎo)或者含有重大遺漏、任何形式的虛假陳述或者誘導(dǎo)，致使投資者在不了解事實真相的情況下做出證券投資決定的行為。