基金監(jiān)管

　　定義基金監(jiān)管是指監(jiān)管機構依法對基金市場的基金發(fā)行與交易活動進行監(jiān)督管理，以規(guī)范基金發(fā)行和交易行為監(jiān)管機構中國證券監(jiān)督管理委員會作依法對證券投資基金活動實施監(jiān)督管理監(jiān)管內(nèi)容包括對基金發(fā)起與設立的監(jiān)管，對基金當事人包括基金管理人、基金托管人及其他機構的主體資格和行為的監(jiān)管，以及對基金交易活動的監(jiān)管。

　　1、證券投資基金由基金發(fā)起人發(fā)起設立。基金發(fā)起人申請設立基金，并須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會審查批準。

　　2、基金當事人的主體資格。基金的主要發(fā)起人必須是按照國家有關規(guī)定設立的證券公司、信托投資公司、基金管理公司；基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任；基金托管人必須由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔任。申請取得基金托管資格，應當具備相應條件，并須經(jīng)證監(jiān)會和銀監(jiān)會核準。

　　3、對基金當事人行為的監(jiān)管，主要是監(jiān)管、約束基金管理人和基金托管人的行為。

　　4、基金交易活動的監(jiān)管。重點是對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動和基金信息披露情況進行監(jiān)管。

　　【例題】銀行業(yè)金融監(jiān)管的內(nèi)容主要是（　）
　　A．對金融機構設立的監(jiān)管
　　B．對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理
　　C．對銀行業(yè)金融機構的資產(chǎn)負債業(yè)務活動及其風險狀況的監(jiān)管
　　D．對金融市場進行監(jiān)控和約束，包括對市場準入、經(jīng)營稽核和市場退出的全程監(jiān)控等
　　E．落實證券市場禁入制度