第三節(jié) 建設(shè)工程風險評價

　　系統(tǒng)而全面地識別建設(shè)工程風險只是風險管理的第一步，對認識到的工程風險還要作進一步的分析，也就是風險評價。風險評價可以采用定性和定量兩大類方法。定性風險評價方法有專家打分法、層次分析法等，其作用在于區(qū)分出不同風險的相對嚴重程度以及根據(jù)預先確定的可接受的風險水平（有文獻稱為“風險度”）作出相應的決策。于從方法上講，專家打分法和層次分析法有廣泛的適用性，并不是風險評價專用的，所以本節(jié)不予介紹。從廣義上講，定量風險評價方法也有許多種，如敏感性分析、盈虧平衡分析、決策樹、隨機網(wǎng)絡(luò)等，但是，這些方法大多有較為確定的適用范圍，如敏感性分析用于項目財務(wù)評價，隨機網(wǎng)絡(luò)用于進度計劃，且與本章前二節(jié)風險管理的有關(guān)內(nèi)容聯(lián)系不密切，所以本節(jié)也不予介紹。本節(jié)將以風險量函數(shù)理論為出發(fā)點；說明如何定量評價建設(shè)工程風險。

　　一、風險評價的作用

　　通過定量方法進行風險評價的作用主要表現(xiàn)在：

　　一是更準確地認識風險。風險識別的作用僅僅在于找出建設(shè)工程所可能面臨的風險因素和風險事件，其對風險的認識還是相當膚淺的。通過定量方法進行風險評價，可以定量地確定建設(shè)工程各種風險因素和風險事件發(fā)生的概率大小或概率分布，及其發(fā)生后對建設(shè)工程目標影響的嚴重程度或損失嚴重程度。其中，損失嚴重程度又可以從兩個不同的方面來反映：一方面是不同風險的相對嚴重程度，據(jù)此可以區(qū)分主要風險和次要風險；另一方面是各種風險的絕對嚴重程度，據(jù)此可以了解各種風險所造成的損失后果。

　　二是保證目標規(guī)劃的合理性和計劃的可行性。在第三章關(guān)于建設(shè)工程目標規(guī)劃的內(nèi)容中，主要是突出了建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫在施工圖設(shè)計完成之前對目標規(guī)劃的作用及其運用。建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫中的數(shù)據(jù)都是歷史數(shù)據(jù)，是包含了各種風險作用于建設(shè)工程實施全過程的實際結(jié)果。但是，建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫中通常沒有具體反映工程風險的信息，充其量只有關(guān)于重大工程風險的簡單說明。也就是說，建設(shè)工程數(shù)據(jù)庫只能反映各種風險綜合作用的后果，而不能反映各種風險各自作用的后果。由于建設(shè)工程風險的個別性，只有對特定建設(shè)工程的風險進行定量評價，才能正確反映各種風險對建設(shè)工程目標的不同影響，才能使目標規(guī)劃的結(jié)果更合理、更可靠，使在此基礎(chǔ)上制定的計劃具有現(xiàn)實的可行性。

　　三是合理選擇風險對策，形成最佳風險對策組合。如前所述，不同風險對策的適用對象各不相同。風險對策的適用性需從效果和代價兩個方面考慮。風險對策的效果表現(xiàn)在降低風險發(fā)生概率和（或）降低損失嚴重程度的幅度，有些風險對策（如損失控制）在這一點上較難準確地量度。風險對策一般都要付出一定的代價，如采取損失控制時的措施費，投保工程險時的保險費等，這些代價一般都可準確地量度。而定量風險評價的結(jié)果是各種風險的發(fā)生概率及其損失嚴重程度。因此，在選擇風險對策時，應將不同風險對策的適用性與不同風險的后果結(jié)合起來考慮，對不同的風險選擇最適宜的風險對策，從而形成最佳的風險對策組合。

　　二、風險量函數(shù)

　　在定量評價建設(shè)工程風險時，首要工作是將各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失定量化，這一工作也稱為風險衡量。

　　為此，需要引入風險量的概念。所謂風險量，是指各種風險的量化結(jié)果，其數(shù)值大小取決于各種風險的發(fā)生概率及其潛在損失。如果以R表示風險量，p表示風險的發(fā)生概率，q表示潛在損失，則R可以表示為p和q的函數(shù)，即：

　　R=f（p，g）（4-1）

　　式（4-1）反映的是風險量的基本原理，具有一定的通用性，其應用前提是能通過適當?shù)姆绞浇㈥P(guān)于p和q的連續(xù)性函數(shù)。但是，這一點不是很容易做到的。在風險管理理論和方法中，在多數(shù)情況下是以離散形式來定量表示風險的發(fā)生概率及其損失，因而風險量R相應地表示為：

　　R＝ΣpioqI（4-2）

　　式（4-2）中，i=1，2，……，n，表示風險事件的數(shù)量。

　　與風險量有關(guān)的另一個概念是等風險量曲線，就是由風險量相同的風險事件所形成的曲線，如圖4-5所示。在圖4-5中，R1、R2、R3，為3條不同的等風險量曲線。不同等風險量曲線所表示的風險量大小與其與風險坐標原點的距離成正比，即距原點越近，風險量??；反之，則風險量越大。因此，R1<R2<R3.

圖4一5等風險量曲線

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