第十二章工程項目風(fēng)險管理

　　考試要點：

　　1.了解定量風(fēng)險分析的依據(jù)、方法和成果。

　　2.熟悉工程項目風(fēng)險因素，工程項目風(fēng)險管理的目標(biāo)和內(nèi)容，風(fēng)險管理計劃制定的依據(jù)、方法和成果，風(fēng)險識別的依據(jù)、方法和成果，定性風(fēng)險分析的依據(jù)、方法和成果，風(fēng)險應(yīng)對計劃制定的依據(jù)、方法和成果，風(fēng)險監(jiān)測與控制的依據(jù)、方法和成果。

　　第一節(jié)工程項目風(fēng)險與風(fēng)險管理

　　一、工程項目風(fēng)險（ProjectRisk）

　?。ㄒ唬╋L(fēng)險的定義

　　風(fēng)險是指由于可能發(fā)生的事件，造成實際結(jié)果與主觀預(yù)料之間的差異，并且這種結(jié)果可能伴隨某種損失的產(chǎn)生。

　?。ǘ┕こ添椖匡L(fēng)險因素（熟悉）

　　工程項目風(fēng)險可按下圖所示的方式進(jìn)行分類。

　　二、工程項目風(fēng)險管理 （ProjectRiskManagement）

　?。ㄒ唬┕こ添椖匡L(fēng)險管理的目標(biāo)（熟悉）

　　項目風(fēng)險管理的目標(biāo)是：

　?、偈鬼椖揩@得成功；

　?、跒轫椖繉嵤﹦?chuàng)造安全的環(huán)境；

　?、劢档凸こ藤M(fèi)用或使項目投資不突破限度；

　?、軠p少環(huán)境或內(nèi)部對項目的干擾，保證項目按計劃有節(jié)奏地進(jìn)行，使項目實施時始終處于良好的受控狀態(tài)；

　　⑤保證項目質(zhì)量；

　　⑥使竣工項目的效益穩(wěn)定。

　　總而言之，項目風(fēng)險管理是一種項目主動控制的手段，它的最重要的目標(biāo)是使項目的三大目標(biāo)——費(fèi)用、質(zhì)量、工期得到控制。

　　（二）工程項目風(fēng)險管理的基本概念和內(nèi)容（熟悉）

　　工程項目風(fēng)險管理是指對工程項目的風(fēng)險從識別到分析乃至采取應(yīng)對措施等一系列的過程，它包括使積極因素的可能性及后果最大化和使不利事件的可能性及對項目目標(biāo)的影響最小化兩方面內(nèi)容。

　?、棚L(fēng)險管理計劃制定－確定怎樣著手并為一個項目風(fēng)險管理活動做出計劃。

　?、骑L(fēng)險識別－確認(rèn)可能會影響項目的風(fēng)險，并把風(fēng)險所具有的特征整理在文件中。

　?、嵌ㄐ燥L(fēng)險分析－對風(fēng)險和條件進(jìn)行定性分析，從而把它們對項目目標(biāo)的影響排出先后次序。

　　⑷定量風(fēng)險分析－測算風(fēng)險的概率和后果并估計它們給項目目標(biāo)造成的影響。

　　⑸風(fēng)險應(yīng)對計劃－為了給實現(xiàn)項目目標(biāo)增加機(jī)會和減少危害而建立一些程序和技術(shù)。

　?、曙L(fēng)險監(jiān)測與控制－在整個項目壽命期間監(jiān)測剩余風(fēng)險、識別新風(fēng)險、執(zhí)行減低風(fēng)險計劃、以及評價它們的效果。

　　第二節(jié)項目風(fēng)險管理計劃

　　一、風(fēng)險管理計劃的制訂依據(jù) （輸入）（熟悉）

　　⑴項目許可。

　　⑵風(fēng)險管理政策。

　?、且?guī)定的任務(wù)和責(zé)任。

　?、壤﹃P(guān)系人的風(fēng)險容忍度。

　?、娠L(fēng)險管理計劃模板。

　?、蔠BS.

　　二、風(fēng)險管理計劃制定的方法 （工具和技術(shù)）（熟悉）

　　風(fēng)險管理計劃制定的方法通常是采用項目風(fēng)險管理計劃會議的形式。項目經(jīng)理、項目團(tuán)隊領(lǐng)導(dǎo)以及任何相關(guān)的責(zé)任者與實施者等都在需要參與之列。所使用的工具是項目風(fēng)險管理模板，將模板具體應(yīng)用到當(dāng)前項目之中。

　　三、風(fēng)險管理計劃制定的成果（輸出）（熟悉）

　　風(fēng)險管理計劃的成果是風(fēng)險管理計劃文件，它的內(nèi)容包括以下方面。

　　⑴方法：確定可能采用的風(fēng)險管理方法、工具和數(shù)據(jù)信息來源。針對項目的不同階段、不同局部、不同的評估情況，可以靈活采用不同的方法策略。 ⑵崗位職責(zé)：確定風(fēng)險管理活動中每一類別行動的具體領(lǐng)導(dǎo)者、支持者及行動小組成員，明確各自的崗位職責(zé)。

　?、菚r間：明確在整個項目的生命周期中實施風(fēng)險管理的周期或頻率，包括對于風(fēng)險管理過程各個運(yùn)行階段、過程進(jìn)行評價、控制和修正的時間點或周期。

　　⑷預(yù)算：確定用于項目風(fēng)險管理的預(yù)算。

　?、稍u分與說明：明確定義風(fēng)險分析的評分標(biāo)準(zhǔn)并加以準(zhǔn)確的說明，有利于保證執(zhí)行過程的連續(xù)性和決策的及時性。

　?、食惺芏龋好鞔_對于何種風(fēng)險將由誰以何種方式采取何種應(yīng)對行動。作為計劃有效性的衡量基準(zhǔn)，可以避免項目相關(guān)各方對計劃理解的歧義。

　　⑺報告格式：明確風(fēng)險管理各流程中應(yīng)報告和溝通的內(nèi)容、范圍、渠道和方式，使項目團(tuán)隊內(nèi)部、與上級主管和投資方之間、以及與協(xié)作方之間的信息溝通順暢、及時、準(zhǔn)確。

　?、谈櫍簽榱擞行У貙Ξ?dāng)前項目進(jìn)行管理、監(jiān)察、審計，以及積累經(jīng)驗、吸取教訓(xùn)，應(yīng)該將風(fēng)險及對其采取的管理行為的方方面面都記錄下來，歸檔留存。記錄應(yīng)該按照統(tǒng)一規(guī)定的文檔格式和要求。

　　第二節(jié)風(fēng)險識別

　　一、風(fēng)險識別的依據(jù)（熟悉）

　　⑴風(fēng)險管理計劃。

　?、祈椖坑媱澼敵觯?/p>

　?、秋L(fēng)險種類是指那些可能對本項目產(chǎn)生正負(fù)影響的風(fēng)險源。

　　⑷歷史信息包括：項目檔案即以往的相關(guān)或相似項目的檔案資料，如項目最終報告或項目風(fēng)險應(yīng)對計劃等；其它公開資料即商業(yè)數(shù)據(jù)庫、學(xué)術(shù)研究、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、以及其它公開發(fā)表的研究成果等。

　　二、風(fēng)險識別的方法（熟悉）

　　風(fēng)險識別的基礎(chǔ)在于對項目風(fēng)險的分解。

　　項目風(fēng)險的分解可以根據(jù)工程項目的特點以及風(fēng)險管理人員的知識按以下途徑進(jìn)行。

　　（1）目標(biāo)維：按項目目標(biāo)進(jìn)行分解，即考慮影響項目費(fèi)用、進(jìn)度、質(zhì)量和安全目標(biāo)實現(xiàn)的風(fēng)險。

　?。?）時間維：按項目建設(shè)的階段分解，即考慮工程項目進(jìn)展不同階段的不同風(fēng)險。

　　（3）結(jié)構(gòu)維：按項目結(jié)構(gòu)組成分解，同時相關(guān)技術(shù)群也能按其并列或相互支持的關(guān)系進(jìn)行分解。

　?。?）環(huán)境維：按項目與其所在環(huán)境的關(guān)系分解。在此，環(huán)境指的是自然環(huán)境和社會、政治、軍事、社會心理等非自然環(huán)境中一切同項目建設(shè)有關(guān)的聯(lián)系。

　?。?）因素維：按項目風(fēng)險因素的分類分解。

　　識別風(fēng)險是一項復(fù)雜的工作，下面是有代表性的幾種方法：

　?、盼募彶?。⑵信息采集技術(shù)。⑶核對表。

　　⑷圖形技術(shù)。⑸假設(shè)分析。

　　三、風(fēng)險識別的成果（熟悉）

　　項目風(fēng)險識別的任務(wù)是將項目面臨的損失的不確定因素

　　一一查找并列舉出來，因此風(fēng)險識別的成果是發(fā)現(xiàn)并記錄：

　?、亠L(fēng)險，列出不確定事件的清單；

　?、谝l(fā)事件，也稱“風(fēng)險產(chǎn)生條件”、“風(fēng)險征兆”或“預(yù)警信號”，表示風(fēng)險已經(jīng)發(fā)生了或即將發(fā)生；

　　③向其它過程的輸入，是否需要在另一領(lǐng)域采取進(jìn)一步的行動。這些要求可能會作為其它流程制定或變更的依據(jù)。

　　第四節(jié)定性風(fēng)險分析

　　一、定性風(fēng)險分析的依據(jù)（熟悉）

　?、棚L(fēng)險管理計劃。

　?、谱R別出的風(fēng)險：已識別的項目風(fēng)險清單。

　?、琼椖窟M(jìn)展?fàn)顩r：項目風(fēng)險的不確定性，經(jīng)常與其在項目生命周期中所處的不同階段有關(guān)。在項目初期，項目風(fēng)險癥狀往往表現(xiàn)不明顯，隨著項目的進(jìn)展，項目風(fēng)險及發(fā)現(xiàn)風(fēng)險的可能性都會增加。

　?、软椖款愋停浩胀愋突蛑貜?fù)率較高的項目一般來說風(fēng)險程度較低。技術(shù)含量高、復(fù)雜性強(qiáng)的項目的風(fēng)險程度也會比較高。如，修建居民住宅樓的房地產(chǎn)項目風(fēng)險比較小，而為一個大型企業(yè)創(chuàng)建一套綜合信息管理系統(tǒng)的風(fēng)險就會大得多。

　?、蓴?shù)據(jù)精度：用于識別風(fēng)險的信息的來源必須加以評估，它的準(zhǔn)確性和可靠性影響很大。

　　⑹概率及后果的取值范圍：將用于估計風(fēng)險的兩個關(guān)鍵的維度。

　?、思僭O(shè)。

　　二、定性風(fēng)險分析的方法（熟悉）

　　⑴風(fēng)險概率和后果。

　?、聘怕?后果風(fēng)險評價矩陣。

　?、琼椖考僭O(shè)檢驗。

　　⑷數(shù)據(jù)精度排隊。

　　三、定性風(fēng)險分析的成果（熟悉）

　?、彭椖匡L(fēng)險總排隊。

　　⑵優(yōu)先考慮的風(fēng)險清單。

　　⑶需要補(bǔ)充分析和管理的風(fēng)險清單。

　?、榷ㄐ燥L(fēng)險分析結(jié)果中的趨勢。

　　第五節(jié)定量風(fēng)險分析

　　一、定量風(fēng)險分析的依據(jù)（了解）

　　⑴風(fēng)險管理計劃。

　?、谱R別出的風(fēng)險。

　?、莾?yōu)先考慮的風(fēng)險清單。

　?、刃枰a(bǔ)充分析和管理的風(fēng)險清單。

　?、蓺v史信息：以前完成的類似項目的資料、風(fēng)險專家對類似項目所作的研究、以及在本行業(yè)領(lǐng)域中或自有來源中可獲得的風(fēng)險信息的數(shù)據(jù)。

　　⑹專家判斷。

　?、似渌媱澼敵觯鹤钣杏玫挠媱澗幹频妮敵霭ǎ河糜谶M(jìn)度計劃編制的項目邏輯和時間估算；附帶費(fèi)用估算的全部費(fèi)用要素的WBS清單。

　　二、定量風(fēng)險分析的方法（了解）

　　1.概率分布

　　概率分布表明了每一可能事件及其發(fā)生的概率。由于諸事件的互斥性，這些概率的和為1.我們可以使用歷史數(shù)據(jù)（資料）或理論概率分布來建立實際概率分布。

　　（1）歷史資料法。

　?。?）專家打分法。

　?。?）理論分布法。

　　2.外推方法

　　3.靈敏度分析

　　4.概率樹分析

　　5.模擬法

　　三、定量風(fēng)險分析的成果（熟悉）

　?、乓蚜炕娘L(fēng)險優(yōu)先清單。

　?、祈椖康母怕史治觯侯A(yù)測項目偏離進(jìn)度和費(fèi)用目標(biāo)的程度和可能發(fā)生偏離的概率。

　?、菍崿F(xiàn)費(fèi)用和時間目標(biāo)的概率：以當(dāng)前計劃和當(dāng)前掌握的項目風(fēng)險知識為基礎(chǔ)，使用風(fēng)險量化的手段，可以估測完成項目目標(biāo)的概率。

　?、榷匡L(fēng)險分析結(jié)果中的趨勢：隨著分析工作的進(jìn)行，分析結(jié)果中表現(xiàn)出的“趨勢”會逐漸清晰，它會給制訂風(fēng)險應(yīng)對計劃和進(jìn)一步的風(fēng)險分析創(chuàng)造條件。

　　第六節(jié)風(fēng)險應(yīng)對計劃

　　一、風(fēng)險應(yīng)對計劃制訂的依據(jù)（熟悉）

　?、棚L(fēng)險管理計劃。

　?、苾?yōu)先考慮的風(fēng)險清單。

　?、琼椖匡L(fēng)險排隊。

　?、榷匡L(fēng)險的優(yōu)先清單。

　?、身椖康母怕史治?。

　　⑹實現(xiàn)費(fèi)用和時間目標(biāo)的概率。

　?、丝赡艿膽?yīng)對措施清單：在風(fēng)險識別過程中，可以找出某個或某類風(fēng)險的應(yīng)對措施。

　　⑻風(fēng)險極限。

　?、惋L(fēng)險的所有者：有能力承擔(dān)風(fēng)險的有關(guān)利害關(guān)系人的清單。

　?、纹毡榈娘L(fēng)險成因：某些風(fēng)險可能由一個共同的成因所導(dǎo)致。這樣，采取某個一般性的應(yīng)對措施，就有可能同時減少兩個乃至多個項目風(fēng)險。

　?、隙ㄐ耘c定量風(fēng)險分析結(jié)果的趨勢。

　　二、風(fēng)險應(yīng)對計劃制訂的方法（熟悉）

　?、疟苊猓猴L(fēng)險避免就是通過變更項目計劃，消除風(fēng)險或產(chǎn)生風(fēng)險的條件，或者保護(hù)項目目標(biāo)免受風(fēng)險的影響。

　　⑵轉(zhuǎn)移：風(fēng)險轉(zhuǎn)移是設(shè)法將某風(fēng)險的結(jié)果連同對風(fēng)險進(jìn)行應(yīng)對的權(quán)利轉(zhuǎn)移給第三方。

　?、蔷徑猓壕徑馐窃O(shè)法將某一負(fù)面風(fēng)險事件的概率和（或）其后果降低到一種可以承受的限度。

　?、冉邮埽ㄗ粤簦哼@種手段意味著項目隊伍決定以不變的項目計劃去應(yīng)對某一風(fēng)險，或項目隊伍不能找到其它合適的風(fēng)險應(yīng)對策略。

　　三、風(fēng)險應(yīng)對計劃制定的成果（熟悉）

　?、棚L(fēng)險應(yīng)對計劃：應(yīng)詳細(xì)到可操作的層次。包括：①風(fēng)險識別，風(fēng)險特征描述，風(fēng)險成因，影響項目的區(qū)塊，可能如何影響項目的目標(biāo)；②風(fēng)險主體和責(zé)任分配；③風(fēng)險定性和定量分析的結(jié)果；④針對每一項風(fēng)險所制定的應(yīng)對措施，如規(guī)避、轉(zhuǎn)移、緩解、自留等；⑤在應(yīng)對策略實施后，預(yù)期的風(fēng)險殘留水平（風(fēng)險概率及其影響程度）；⑥事實選定的應(yīng)對策略所需要的具體行動；⑦風(fēng)險應(yīng)對措施的預(yù)算和時間；⑧應(yīng)急計劃和反饋計劃。

　?、剖Ｓ囡L(fēng)險：是指在采取了規(guī)避、轉(zhuǎn)移、緩解、自留等風(fēng)險應(yīng)對措施之后依然殘留的風(fēng)險，也包括可以被接受的小風(fēng)險。

　?、歉郊语L(fēng)險：對于因?qū)嵤╋L(fēng)險應(yīng)對措施而直接導(dǎo)致的新的風(fēng)險稱為附加風(fēng)險。它們也應(yīng)該與主要風(fēng)險一樣來加以識別并計劃應(yīng)對措施。

　?、群贤瑓f(xié)議：為避免或減輕威脅可以針對具體風(fēng)險或項目修訂保險、服務(wù)或其它必要的合同協(xié)議，明確各方對于某些特定的風(fēng)險所應(yīng)負(fù)的責(zé)任。

　　⑸需要的應(yīng)急儲備量：為了把超越項目目標(biāo)的風(fēng)險降低到組織單位能夠接受的水平內(nèi)，需要多少緩沖和應(yīng)急儲備。

　?、氏蚱渌^程的輸入：多數(shù)的風(fēng)險應(yīng)對措施都涉及額外時間、費(fèi)用或資源的消耗，并且需要對項目計劃進(jìn)行變更。組織單位需要確認(rèn)花費(fèi)相對于減低風(fēng)險的水平是否值得。這些結(jié)論都必須反饋到其它各個相關(guān)的方面。

　?、讼蛐抻嗧椖坑媱澋妮斎耄猴L(fēng)險應(yīng)對計劃的成果必須進(jìn)入項目計劃，從而確保其成為項目中有機(jī)的組成部分。

　　第七節(jié)風(fēng)險監(jiān)測與控制

　　一、風(fēng)險監(jiān)測與控制的依據(jù)（熟悉）

　?、棚L(fēng)險管理計劃。

　　⑵風(fēng)險應(yīng)對計劃。

　　⑶項目溝通。

　?、妊a(bǔ)充風(fēng)險識別與分析。

　?、煞秶兏?/p>

　　二、風(fēng)險監(jiān)測與控制的方法（熟悉）

　?、彭椖匡L(fēng)險應(yīng)對審核。

　?、贫ㄆ谶M(jìn)行項目風(fēng)險審查。

　?、勤A值分析（偏差分析）。

　?、燃夹g(shù)性能測量。

　　⑸補(bǔ)充風(fēng)險應(yīng)對計劃。

　　三、風(fēng)險監(jiān)測與控制的成果（熟悉）

　?、烹S機(jī)應(yīng)變計劃。

　?、萍m正行動。

　?、琼椖孔兏埱?。

　?、蕊L(fēng)險應(yīng)對計劃更新。

　?、娠L(fēng)險數(shù)據(jù)庫。

　?、曙L(fēng)險識別清單更新。